申購基金時,大家最想了解的就是基金的績效表現,好的績效表現代表越能幫投資人賺錢,看績效可是有訣竅,以下就透過三張不同的面向來解說。
第1步 不同區間基金績效

資料來源:Lipper,採用投信投顧公會分類_不動產證券化,並以主基金為篩選標的,統計2021/10/31, 目前有14檔基金
這種績效表格為投信投顧公會規定的績效呈現方式,透過不同時段了解該基金的績效表現,與跟同類型基金的相對表現比較。

以上述表格為例,統計至2021/10/31,不動產證券化類型共有14檔基金,台新北美收益基金(本基金配息來源可能為本金)A類型新臺幣級別今年以來報酬率25.83%,在13檔中排名第一。
觀察本表格須注意兩件事情

1 觀察該基金在短、中、長期表現是否都在同類型的前1/2

可以確認該基金操作水準佳。

2 優先看較長績效

因為短期績效受到市場即時波動影響較大,一般檢視基金表現還有一種四四三三法則,為台大教授邱顯比、李存修教授設計用來挑選中長期績效佳的基金方式之一,其挑選方式及意義如下:
「四」:一年期基金績效排名在同類型前四分之一者。
「四」:兩年、三年、五年期及自今年以來基金績效排名在同類型前四分之一者。
「三」:六個月績效排名在同類型前三分之一者。
「三」:三個月績效排名在同類型前三分之一者。
依據四四三三法則,台新北美收益基金(本基金配息來源可能為本金)A類型新臺幣級別符合本項評估。

第2步 定期定額表現
很多投資人會用定期定額方式投資基金,亦即每月提撥一筆資金投資,透過分散成本與複利累積的概念,讓小雪球滾成大雪球。
但是仍然要選擇好的賽道,才能越滾越大,也就是選擇中長期表現佳的基金,才能滾出較大的雪球。

下圖是分別統計每月定期定額新台幣3000元,連續投資本基金一、三、五、十年至2021/10/31,可以發現只要連續投資一年,即可累積逾10%的報酬,透過每個月投資不但可以分散成本,還可以創造複利的效果。

資料來源:理柏資訊,新台幣計價,定期定額一年期間為2020/10/31~2021/10/31,定期定額十年期間為2011/10/31~2021/10/31,定期定額報酬率係假設每月月底扣款,遇例假日則以次一營業日計算,每個月投資固定金額之新台幣投資成果。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算,暫不考慮時間價值。台新投信整理【統計資料僅供參考,不代表未來績效保證】【投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,且過去績效不代表未來績效之保證】。
第3步 年度報酬率
年度報酬率是統計該年度第一天投資,持有至最後一天的報酬率,由下圖可以看到近十年來,不動產證券化類型基金的平均表現,整體而言正報酬機率高,台新北美收益基金(本基金配息來源可能為本金)為紅色柱狀。

資料來源:Lipper,採用投信投顧公會分類_不動產證券化,主基金類型,統計至2020/12/31
基金基本資料
  • 基金經理人
  • 李文孝
  • 基金種類
  • 不動產證券化
  • 風險等級
  • RR4
  • 計價幣別/型態
  • 幣別:新台幣、美元
    型態:累積型、月配型
  • 成立時間
  • 2006/6/16(新台幣-A)
    2012/10/11(新台幣-B)
    2014/12/01(美元-A/美元-B)
    2020/9/28(新台幣-N/新台幣-I/美元-N/美元-I)
  • 經理費率
  • A、B、N:1.5%/年
  • 保管費率
  • 0.25%
  • 保管機構
  • 兆豐銀行
  • 最低申購金額
  • A類型:單筆新台幣3,000元/定期(不)定額:新台幣3,000元

    B類型:單筆新台幣50,000元/定期(不)定額:新台幣10,000元

  • 基金特色
  • 1.首檔聚焦美國不動產證券化基金,受惠美國景氣上升動能

    2.靈活操作,鎖定最具成長動能產業。

    3.大長金:基金規模市占率高、成立時間達16年、榮獲7座基金獎項肯定

  • 註1:本公司依基金類型、投資區域、或主要投資標的/產業,由低至高編制為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級。惟基金風險報酬等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險,無法涵蓋所有風險,不宜作為投資唯一依據,投資人仍應注意所投資基金個別的風險,並斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間長短後辦理投資。基金主要風險及風險報酬等級歸屬原因請詳閱公開說明書。 資料來源:財團法人台北研究金融發展基金會、理柏Lipper、標準普爾、晨星(及Smart智富月刊)、指標BENCHMARK等評選機構歷年得獎名單 ; 台新投信整理
    資料日期:截至 2021/03。台新投信整理

    7-Eleven開運小紅包

    填問劵抽開運紅包

    活動時間:即日起~2021/12/31 24:00
    填寫問券,主辦單位隨機抽出100位幸運得主,得主可獲得7-Eleven 200元商品卡一張!

    注意事項:
    1.獎品係由手機簡訊提供兌換序號,一組手機號碼限領一份序號,主辦單位並保留更改活動辦法權利。
    2.得獎名單公布:官網公布2022/1/7,並透過email通知得獎者,得獎者請於2022/1/12日前回覆,否則等同放棄得獎資格。
    3.獎品領取方式:主辦單位將於2022/1/21前透過手機簡訊提供兌換序號。
    • E

      ESG EM Bond

      台新ESG新興市場債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

    • C

      China Consumption

      台新中証消費服務領先指數基金

    • A

      AI New Life

      台新智慧生活基金

    • R

      REITs

      台新北美收益資產證券化基金(本基金配息來源可能為本金)

    • S

      Global Selective High Yield Bond

      台新策略優選總回報高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

      Short Duration EM High Yield Bond

      台新新興短期高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

    本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書 (或簡式公開說明書)及風險預告書。 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用及相關投資風險已揭露於基金之公開說明書中,投資人可向本公司及基金銷售機構索取,或至本公司網站及公開資訊觀測站中查詢。 債券型基金之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資公司債之風險;本基金如遇受益人同時大量贖回時,或有延遲給付贖回價款之可能。 基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動,投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。 本基金適合欲尋求投資固定收益之潛在收益且能承受較高風險之投資人。投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。 本基金投資涵蓋美國Rule144A債券,該債券屬私募性質,可能牽涉流動性不足,財務訊息揭露不完整或因價格不透明而導致波動性較大之風險。 基金投資地區涉及新興市場之部分,部份國家或地區可能因證券市場尚屬初期發展階段,其波動性與風險程度可能較高或有較大匯率波動、投資於資本市場較小的國家之風險、不穩定價格和外國投資限制等,且其政治與經濟情勢穩定度亦可能低於已開發國家,而使資產價值受不同程度影響。 基金配息前未先扣除應負擔之相關費用(除台新北美收益基金(本基金配息來源可能為本金)之外),基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。由本金支付配息之相關資料已揭露於公司網站,投資人可於基金公開說明書或本公司網站查閱。投資人於申購時應謹慎考量。本基金主要投資於中國大陸或香港地區之有價證券,投資人須特別留意其特定之政治、經濟及市場等投資風險,其可能因非經濟因素或產業循環導致價格劇烈波動,或產生流動性不足風險,而使資產價值受不同程度之影響。台新中証消費服務領先指數基金將以大陸合格境外機構投資者(QFII)所取得額度參與投資,基於QFII投資額度及資金匯出入管制之特定因素,經理公司保留婉拒或暫停受理本基金申購或買回申請之權利。台新中証消費服務領先指數基金所追蹤之標的指數為中証消費服務領先指數,該指數由中證指數有限公司編制和計算。中證指數有限公司擁有與指數、指數名稱、標誌以及指數所含資料相關或其中所包含的權利。中證指數有限公司不對標的指數的即時性、完整性、準確性和適用性做出任何承諾,亦不對因標的指數內容延遲、缺失、錯誤及其它故障所導致基金的故障或損失承擔責任。
    風險聲明
    本公司系列基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書(或簡式公開說明書)及風險預告書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。 有關基金應負擔之費用及相關投資風險已揭露於基金之公開說明書中,投資人可向本公司及基金銷售機構索取,或至本公司網站及公開資訊觀測站中查詢。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動,投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。本基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。由本金支付配息之相關資料已揭露於公司網站,投資人可於基金公開說明書或本公司網站查閱。投資人於申購時應謹慎考量。

    【台新投信獨立經營管理】

    台新證券投資信託股份有限公司

    客服專線:0800-021-666 www.TSIT.com.tw

    台北總公司:104台北市中山區德惠街9-1號1樓 電話:(02)2501-3838 傳真:(02)2518-0202
    台中分公司:403台中市西區英才路530號21樓之3 電話:(04)2302-0858 傳真:(04)2302-0858
    高雄分公司:806高雄市前鎮區中山二路2號7樓之2 電話:(07)536-2280 傳真:(07)536-6220