時序即將進入2020年，全球央行持續寬鬆量化政策，營造豐沛的資金行情，也為投資人帶來絕佳的的財富契機！2020年的大環境趨勢包括：利率下行、新興科技崛起、中國消費類股進入牛市，預期「CARS」：(Consumer中証消費服務領先指數、AI 費城半導體指數、MSCI美國REITs指數、Senior Secured High Yield Bond美銀美林優高收指數)，四資產的表現將相對亮眼，可望帶領投資人邁向財富之路。
中國基本面逐漸好轉，預期企業盈利修復至少持續至2020上半年，盈利同比出現15%以上的成長，消費品業績穩定度高，由於2014-2020年中國富裕家庭戶數年複合成長率達14%，富裕階層占比提升帶動高端白酒銷量，白酒前景持續看好。
科技產業最重要的上游半導體形塑人類未來生活，如無人駕駛、無人機、自動穿戴、數位金融等新興科技；也形塑智慧生活的日常，如行動支付、車聯網、雲端運算、等現代不可缺少的AI應用，相關個股利多加速發酵，智慧生活相關基金2020長期看好。
利多因素支撐美國REITs多頭趨勢：1.美國與歐洲央行都已重新開啟QE, 擴大資產負債表, 聯準會三度降息又放水, 低利率環境下有利 REITs多頭格局。2.產業前景正向, 企業財報佳, 明年獲利加速成長。2020年整體預估獲利成長 5.4%, 比2019年4.0%高。 3.經濟前景仍不確定下, 被動資金持續流入。過去十年REITs報酬與流入資金量相關性達0.95 安全。資金寬鬆與經濟前景仍有風險下, 2020 被動資金將持續追逐REITs這類高息收低波動的商品。
優先擔保高收益債有助於降低違約風險，獲得較佳的資本保護，且以現今全球低利化趨勢下，優先擔保高收益債券殖利率約5.5%，深具吸引力，可望提供下檔保護，適合配置在槓鈴穩健型資產。
