台股殖利率領先全球,投資台股首選台新高股息平衡基金

發佈日期:2021/05/27

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看好台股中、長線行情,應保持定期定額,或趁回檔分批進場

根據投信投顧公會4月底資料,台股基金定期定額扣款人數再增千人達262,300人,創2012年6月以來新高。近日台股受疫情影響回檔,但投資人並未出現大量贖回,甚至可見低檔加碼資金進駐,顯示投資人看好台股中、長線行情。建議投資人應趁回檔,分散進場台股主動型基金,或保持定期定額,提高投資效益。

台股主動型基金具優勢

  • 分散投資、不用選股:買一檔台股基金,相當於分散至30檔以上股票,這是一般投資人自行投資無法做到的,可以有效地分散風險、分享成長機會。

  • 經理人貼近市場,專業升級:投資團隊擁有豐富的研究資源,也可以就近拜訪公司,掌握第一手資訊。可透過一籃子股票汰弱留強的方式,有機會創造優於大盤的報酬。

  • 投資門檻低,管道方便透明:定時定額最低門檻為新台幣3,000元,單筆投資1萬元,幾乎人人可買。投資人設定銀行帳戶後,在固定日期直接扣款,方便簡單。

  • 可選擇產品眾多:台股基金選擇多,可從過往短中長期績效、基金規模、成立時間和得獎紀錄來做選擇,此外發行的基金公司,名聲和信譽也非常重要。

資料來源:台新投信整理, 2021/5

台股基金怎麼挑?選台新就對了!產品線齊全,多次入圍及得獎

得獎數 2座獎項 10座獎項 15座獎項 4座獎項 13座獎項
理柏分類  國內股票型 :中小型  國內股票型 :中概股型  國內股票型 :科技類  國內股票型 :一般股票型 國內股票型 :債券股票平衡型,國內一般股票型
基金名稱 台新台灣 中小基金 台新 中國通基金 台新2000 高科技基金 台新 主流基金 台新高股息平衡基金

資料來源:理柏資訊,台新投信整理, 2021/5,標準普爾、財團法人台北研究金融發展基金會、理柏Lipper、晨星(及Smart智富月刊)等評選機構歷年得獎名單,基金得獎紀錄請詳台新投信官網

台股仍有高點可期,現在進場正是時候

台股指數高點預期
  • 高盛證券估台股高點為19,000點

  • 大摩樂觀預估台股能登上19,000點

  • 瑞銀證券上看台股高點為17,470點

台股利多層面
  • 總體經濟穩健+國安基金隨時可進場馳援

  • 台股企業獲利增長在2021~2022年可逾20%

  • 評價面隨市場修正後變得具有吸引力,台股本益比僅12.2倍,相對亞洲整體區域折價20%

  • 台股殖利率領先全球,適合長期持有,累積退休金

  • 外資持股偏低,自2020年以來迄今,外資賣超台股300億美元,一旦回補將發揮極大的推升效果

資料來源:台新投信整理, 2021/5

高股息更給力,台新高股息平衡基金,打破您對台股基金的想像!

  • 統計132檔台股基金,可提供配息機制的不到十檔。

  • 台新高股息平衡基金透過「月月配+半年配」,不配本金,滿足投資人喜好配息需求。

  • 「月月配」為每月發放已領取之股息,將除息旺季領取的股息,平均分配到未來12個月,每個月都有穩定的現金流,更容易進行規劃。

  • 「半年配」則是每半年評估,若已實現的資本利得為正數,則會計算可分配之金額,在7月和1月時配發,就如同分紅,可直接享受台股上漲利多。

「雙收益」+「雙配息」,不配本金,達成領息及資本成長的雙重目標
資料來源: 台新投信整理,本基金B類型及NB類型受益權單位分配收益,配息機制請詳閱公開說明書。

統計資料僅供參考,不代表本基金之實際報酬及未來績效保證。
基金介紹

【台新投信獨立經營管理】

本公司系列基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書(或簡式公開說明書)及風險預告書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用及相關投資風險已揭露於基金之公開說明書中,投資人可向本公司及基金銷售機構索取,或至本公司網站及公開資訊觀測站中查詢。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。

台新亞澳高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)、台新全球不動產入息基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)、台新優先順位資產抵押高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)​、台新新興短期高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)台新策略優選總回報高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)台新ESG新興市場債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本基金適合欲尋求投資固定收益之潛在收益且能承受較高風險之投資人。投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。本基金投資涵蓋美國Rule144A債券,該債券屬私募性質,可能牽涉流動性不足,財務訊息揭露不完整或因價格不透明而導致波動性較大之風險。

台新全球多元資產組合基金(本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金)本基金得投資於高收益債券基金,由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故高收益債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人。高收益債券基金適合欲尋求投資固定收益之潛在收益且能承受較高風險之投資人。投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。

台新亞澳高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)、台新全球不動產入息基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)、台新全球多元資產組合基金(本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金)、台新優先順位資產抵押高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)​、台新新興短期高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)台新策略優選總回報高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)台新ESG新興市場債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金):本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用,基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。由本金支付配息之相關資料已揭露於公司網站,投資人可於基金公開說明書或本公司網站查閱。投資人於申購時應謹慎考量。

台新北美收益資產證券化基金(本基金配息來源可能為本金):本基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。由本金支付配息之相關資料已揭露於公司網站,投資人可於基金公開說明書或本公司網站查閱。投資人於申購時應謹慎考量。

債券型基金之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資公司債之風險;本基金如遇受益人同時大量贖回時,或有延遲給付贖回價款之可能。

基金投資地區涉及新興市場之部分,部份國家或地區可能因證券市場尚屬初期發展階段,其波動性與風險程度可能較高或有較大匯率波動、投資於資本市場較小的國家之風險、不穩定價格和外國投資限制等,且其政治與經濟情勢穩定度亦可能低於已開發國家,而使資產價值受不同程度影響。

基金投資地區涉及香港或大陸地區之部分,投資人須特別留意其特定之政治、經濟及市場等投資風險,其可能因非經濟因素或產業循環導致價格劇烈波動,或產生流動性不足風險,而使資產價值受不同程度之影響。

台新中國精選中小基金主要投資於市值100億美元以下,於中國大陸及香港之中小型公司所發行而於美國、大陸地區、香港等地區所掛牌或發行之股票或存託憑證,其中涵蓋開發中國家,可能牽涉特別風險如貨幣波動、政治風險、投資於市值較小之投資標的或新興市場之流動性風險、不穩定價格和外國投資限制等。

台新中証消費服務領先指數基金將以大陸合格境外機構投資者(QFII)所取得額度參與投資,基於QFII投資額度及資金匯出入管制之特定因素,經理公司保留婉拒或暫停受理本基金申購或買回申請之權利。本基金所追蹤之標的指數為中証消費服務領先指數,該指數由中證指數有限公司編制和計算。中證指數有限公司擁有與指數、指數名稱、標誌以及指數所含資料相關或其中所包含的權利。中證指數有限公司不對標的指數的即時性、完整性、準確性和適用性做出任何承諾,亦不對因標的指數內容延遲、缺失、錯誤及其它故障所導致基金的故障或損失承擔責任。

台新ETF產品:投資人於成立日(不含當日)前參與申購所買入的每受益權單位之發行價格,不等同於基金掛牌上市或上櫃後之價格,參與申購之投資人需自行承擔基金成立日起至掛牌上市日或上櫃日止期間,基金價格波動所產生折/溢價之風險。本基金自成立日起至上市日或上櫃日前一個營業日止,經理公司不接受本基金受益權單位之申購或買回。本基金受益憑證之上市或上櫃買賣,應依臺灣證券交易所或證券櫃檯買賣中心有關規定辦理。

台新中國政策金融債券5年期以上ETF基金、台新美元銀行債券15年期以上ETF基金:本基金配息將優先參考基金投資組合或指數之平均票面利率、收益率或股息率為目標,盡可能貼近合理之息率範圍,但若發生非經理公司可控之因素,如配息前基金出現大額買回,導致受益憑證單位數大幅變動,則經理公司將配合調整基金收益分配之配發率(實際分配之收益/經會計師查核後之可分配收益),以期達到合理貼近之息率範圍。

台新中國政策金融債券5年期以上ETF基金追蹤之標的指數成分債券係由國家開發銀行、中國進出口銀行及中國農業發展銀行等三間政策性銀行所發行,故可能有集中投資少數發行人所發行債券之風險。本基金可透過債券通交易機制投資大陸地區銀行間債券市場,其相關風險請詳閱公開說明書。

台新SG全球AI機器人精選ETF基金:本基金投資於全球人工智能、機器人及自動化相關產業,其中有些產業因景氣循環位置不同,某些產業可能有較明顯之產業循環週期,也將對本基金之投資績效產生影響。本基金投資AI相關產業,主要投資於美國股票,惟可能存在投資國家較為集中之風險,若投資地區發生有關政治、經濟或金融情勢之變動,均可能使所投資之市場造成直接性或間接性的影響。

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